國元證券誠信體系建設(shè)匯報(bào)材料

          國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于2001年10月成立。2007年10月，公司借殼北京化二在深交所成功上市，成為國內(nèi)第五家上市券商。2009年10月，公司公開增發(fā)5億股A股，募集資金99億元，極大地增強(qiáng)了資本實(shí)力，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)拓展提供了充足的資本保障。截止2015年6月30日,公司總資產(chǎn)924.01億元,凈資產(chǎn)191.01億元,凈資本125.01億元，凈資產(chǎn)、凈資本實(shí)力居同行業(yè)前列。

自成立以來，國元證券一直高度重視企業(yè)誠信體系建設(shè)工作，倡導(dǎo)守法經(jīng)營(yíng)、誠信服務(wù)的企業(yè)文化，并將“誠信為本、規(guī)范運(yùn)作、客戶至上、優(yōu)質(zhì)高效”作為公司的經(jīng)營(yíng)理念。此外，為進(jìn)一步完善內(nèi)部誠信監(jiān)督，開展誠信建設(shè)活動(dòng)，提高誠信水平，公司還制定了《國元證券股份有限公司誠信管理暫行辦法》。多年來，公司始終秉承誠信為本的經(jīng)營(yíng)理念，積極履行社會(huì)責(zé)任，在誠信體系建設(shè)方面取得了顯著的成效，公司八次被中國證監(jiān)會(huì)評(píng)為A類券商，連續(xù)八年被深交所評(píng)為信息披露A類評(píng)級(jí)，多次被評(píng)為安徽省反洗錢A類金融機(jī)構(gòu)和安徽轄區(qū)一級(jí)誠信單位等榮譽(yù)稱號(hào)，公司50億元公司債還被評(píng)為AAA評(píng)級(jí)。

一、公司對(duì)證券行業(yè)誠信的認(rèn)識(shí)

（一）誠信是證券公司的立足之本

證券公司是資本市場(chǎng)的主要中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，是資本市場(chǎng)的重要參與者，在證券市場(chǎng)發(fā)展中起著舉足輕重的作用。2004年之前，由于誠信體制建設(shè)不健全，國內(nèi)許多證券公司存在著挪用客戶保證金、操作股價(jià)、散布虛假信息等失信行為，經(jīng)過三年的綜合治理，證券公司才走上規(guī)范發(fā)展之路。這表明，證券公司誠信體系的缺失，不僅給公司乃至行業(yè)自身帶來了惡劣影響，也造成了巨大的社會(huì)成本。因此，誠信是證券公司的立足之本，是證券公司最重要的無形資產(chǎn)。

（二）證券行業(yè)的誠信離不開監(jiān)管與行業(yè)自律的推動(dòng)

2012年7月，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券期貨市場(chǎng)誠信監(jiān)督管理暫行辦法》，正式把“誠信”納入監(jiān)督管理的范疇。2014年8月，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)誠信管理辦法》，設(shè)置了誠信信息的分級(jí)公開制度，引入了誠信狀況評(píng)估和檢查機(jī)制，進(jìn)一步完善了誠信信息更正申請(qǐng)、異議申訴、誠信約束與激勵(lì)、引導(dǎo)等制度。兩項(xiàng)辦法的先后推出，使得從監(jiān)管部門的誠信監(jiān)督、管理，到市場(chǎng)機(jī)構(gòu)的自我誠信約束，從失信懲戒、約束，到守信激勵(lì)、引導(dǎo)等一系列制度機(jī)制逐步建立，有效強(qiáng)化了對(duì)市場(chǎng)主體及其行為的誠信約束。

（三）誠信是國元證券發(fā)展的源動(dòng)力

誠信經(jīng)營(yíng)和契約文化是徽商文化的核心，而國元證券也始終堅(jiān)守著徽商文化這一核心理念。無論是03-05年的股市蕭條，還是06-07年的全民投資熱潮；無論是08年的賬戶清理規(guī)范，還是如今的行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，不管市場(chǎng)與政策如何變化，公司始終秉承誠信為本的經(jīng)營(yíng)理念，始終將誠信作為自身工作準(zhǔn)則，貫穿于每一項(xiàng)業(yè)務(wù)和工作當(dāng)中。經(jīng)過十多年的發(fā)展，公司已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了從區(qū)域性券商向全國性綜合券商的歷史跨越，并成為行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展路上的佼佼者。

二、國元證券誠信體系建設(shè)情況

公司認(rèn)真貫徹落實(shí)《證券期貨市場(chǎng)誠信監(jiān)督管理暫行辦法》和《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)誠信管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，通過客戶服務(wù)與投資者權(quán)益保護(hù)、信息系統(tǒng)建設(shè)、信息披露、合同管理、內(nèi)控建設(shè)、人才選用等方面的實(shí)踐，穩(wěn)步推進(jìn)誠信建設(shè)工作。

（一）以客戶為中心，認(rèn)真做好客戶服務(wù)和投資權(quán)益保護(hù)

公司緊緊遵循客戶至上的經(jīng)營(yíng)理念，積極組織開展“法制宣傳與誠信建設(shè)活動(dòng)”、“3.15投資者權(quán)益主題教育活動(dòng)”、“法制宣傳月”、“認(rèn)清本質(zhì)，遠(yuǎn)離非法證券活動(dòng)——打擊非法證券宣傳月”等專項(xiàng)活動(dòng)，認(rèn)真做好投資者教育和適當(dāng)性管理工作，培養(yǎng)投資者理性投資意識(shí)，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。

近年來，隨著行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展步伐的加快，公司堅(jiān)持以客戶為中心，持續(xù)優(yōu)化和完善客戶服務(wù)平臺(tái)，為客戶提供個(gè)性化分類服務(wù)，通過建立客戶服務(wù)微信平臺(tái)、開通網(wǎng)上開戶、推出“國元金數(shù)據(jù)”等相關(guān)業(yè)務(wù)，不斷提升客戶體檢，實(shí)現(xiàn)客戶差異化服務(wù)，努力提高客戶滿意度，有力地提升了客戶服務(wù)能力和水平。

    （二）做好信息系統(tǒng)保障工作，為投資者安全投資保駕護(hù)航

公司十分重視信息系統(tǒng)建設(shè)，不斷加大對(duì)信息技術(shù)投入，認(rèn)真做好信息安全保障工作，提升營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安保綜合能力和突發(fā)事件應(yīng)急能力，確保客戶信息和交易安全。公司自成立至今沒有發(fā)生重大信息技術(shù)事故。

今年上半年證券市場(chǎng)成交量屢創(chuàng)歷史新高，部分券商交易系統(tǒng)多次出現(xiàn)故障，行業(yè)信息技術(shù)保障形勢(shì)十分嚴(yán)。公司通過對(duì)信息系統(tǒng)的不斷擴(kuò)容、布局、升級(jí)、調(diào)優(yōu)和適配，經(jīng)受住了天量交易的嚴(yán)峻考驗(yàn)。即使在最頻繁的交易時(shí)段，公司交易系統(tǒng)仍然能夠平穩(wěn)有效運(yùn)行，保持近40%的冗余，保障了客戶交易安全。

（三）認(rèn)真做好信息披露工作，為市場(chǎng)“三公”添磚加瓦

在證券市場(chǎng)，不確定性和風(fēng)險(xiǎn)是影響證券價(jià)格和構(gòu)成證券特征的重要因素。由于信息的獲取可以影響對(duì)證券不確定性和風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)，信息對(duì)證券市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)和價(jià)格均衡具有直接作用和決定性意義，因此，信息披露在證券市場(chǎng)運(yùn)作和功能發(fā)揮過程中都處于尤其重要的地位。公司自上市以來一直高度重視信息披露工作，確保公司信息披露的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和合法合規(guī)性；同時(shí)，通過加強(qiáng)與投資者之間的交流和互動(dòng)，得到了投資者的廣泛認(rèn)可。2015年6月，公司連續(xù)八年被深交所評(píng)為信息披露A類評(píng)級(jí)。根據(jù)統(tǒng)計(jì)，深市主板連續(xù)八年信息披露考核為A的上市公司僅有4家，占比約0.83%。

（四）加強(qiáng)合同管理，嚴(yán)格履約

“人而無信，不知其可也。”企業(yè)若沒有了信用，在市場(chǎng)上就沒有立足之地。公司每年處理幾千份合同文件，無論是對(duì)內(nèi)員工的勞動(dòng)合同，還是對(duì)外簽署業(yè)務(wù)合同，公司均逐項(xiàng)審核、嚴(yán)格把關(guān)，確保履約到位，并得到了員工、客戶、債權(quán)人以及監(jiān)管部門的認(rèn)可，公司多次被安徽證監(jiān)局、安徽上市公司協(xié)會(huì)和安徽省證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)等單位授予“安徽轄區(qū)一級(jí)誠信單位”、“誠信建設(shè)優(yōu)秀單位”等榮譽(yù)稱號(hào)。

此外，公司曾于2007年在《北京化二股份有限公司股權(quán)分置改革方案實(shí)施公告》以及2009年在《國元證券股份有限公司關(guān)于前次募集資金使用情況的報(bào)告》中所做的兩次公開承諾，也均得到有效履行。

（五）規(guī)范運(yùn)作，不斷完善內(nèi)控體系

公司根據(jù)監(jiān)管部門的監(jiān)管要求以及內(nèi)部管理的需要，并借鑒業(yè)內(nèi)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，建立了以風(fēng)險(xiǎn)管理為導(dǎo)向了內(nèi)控制體系，制定、修訂了《全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度》、《風(fēng)險(xiǎn)偏好框架與政策》、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《約定購回式證券交易業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》和《股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》及應(yīng)急工作流程等風(fēng)險(xiǎn)管理制度，以及《證券發(fā)行與承銷管理辦法》、《債券承銷業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等業(yè)務(wù)管理制度和操作流程，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)制度和系統(tǒng)建設(shè)，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展及時(shí)修訂或新增相關(guān)業(yè)務(wù)管理制度和流程，公司內(nèi)部控制體系健全有效。完善的內(nèi)控體系為公司的經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

    根據(jù)廈門大學(xué)內(nèi)控指數(shù)課題組《中國上市公司內(nèi)部控制指數(shù)（2014）：制定、分析與評(píng)價(jià)》（詳見2015年6月10日上海證券報(bào)A8專版），國元證券內(nèi)控指數(shù)在2185家樣本上市公司中排名第27位，這也充分說明國元證券在內(nèi)控建設(shè)方面成效顯著，內(nèi)控水平位于國內(nèi)上市公司一流行列。

    （六）誠信為先，將誠信納入人才選拔考察之中

公司一直將“努力打造讓廣大投資者和監(jiān)管部門放心的、具有國內(nèi)一流水平的上市證券公司”作為己任，而人才是實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的核心要素。公司高度重視人才培養(yǎng)，通過日常各種措施不斷培育全員的誠信、合規(guī)文化，加強(qiáng)誠信體系建設(shè)。在干部的選拔考察中，公司明確要求凡是高級(jí)業(yè)務(wù)主管以上干部提拔之前首先要在證監(jiān)會(huì)誠信系統(tǒng)進(jìn)行檢索，對(duì)有失信記錄的實(shí)行一票否決。

誠信是證券業(yè)生存發(fā)展的基石。國元證券將繼續(xù)秉承誠信為本的經(jīng)營(yíng)理念，嚴(yán)格落實(shí)證監(jiān)會(huì)《證券期貨市場(chǎng)誠信監(jiān)督管理暫行辦法》、《證券業(yè)協(xié)會(huì)誠信管理辦法》以及《國元證券股份有限公司誠信管理暫行辦法》等相關(guān)規(guī)定，不斷強(qiáng)化公司全體員工的誠信理念，通過客戶適當(dāng)性管理、內(nèi)控制度建設(shè)、全面風(fēng)險(xiǎn)管理等重點(diǎn)工作，不斷完善運(yùn)行機(jī)制，規(guī)范執(zhí)業(yè)行為，夯實(shí)發(fā)展基礎(chǔ)，促進(jìn)企業(yè)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。